[단독] Comprei confiando apenas no banco e foi um desastre. As perdas do ELS em Hong Kong aumentaram em 500 mil milhões em duas semanas

1,0265 trilhão de won apenas de 6 bancos no dia 29

O Índice H subiu recentemente… 10% em Fevereiro

Se o índice atingir 6.500, haverá uma perda de 500 bilhões de won no primeiro semestre do ano.

Perdas com produtos de títulos indexados a ações (ELS) vendidos por bancos que utilizam o Índice H de Hong Kong (Hang Seng China Enterprise Index), uma vez que os ativos subjacentes ultrapassaram 1 trilhão de won. No entanto, como o índice H apresentou uma tendência ascendente este mês, saltando cerca de 10%, espera-se que tenha um impacto significativo nas perdas futuras. Se o índice H, actualmente em torno de 5.700, subir para 6.500, estima-se que as perdas dos bancos comerciais diminuam em cerca de 1,14 biliões de won entre Março e o final do ano.

No dia 28 deste mês, o jornal Mail Business investigou a perda de Hong Kong H ELS vendidos por seis bancos comerciais, incluindo KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori, NH Nonghyup e SC Jeil, e confirmou uma perda de 1,0265 trilhão de won. , um aumento de 65,9 bilhões de won em relação ao dia anterior. A perda ultrapassou um trilhão de won apenas dois meses após seu início. Em particular, as perdas confirmadas no dia 12 ultrapassaram os 500 mil milhões de won e, com as perdas dos consumidores a duplicarem em cerca de duas semanas, há preocupações de que o aumento das perdas possa acelerar. O número de reclamações do ELS relativas a seis bancos comerciais que já foram submetidas ao Serviço de Supervisão Financeira ultrapassou as 4.000 reclamações. O Serviço de Supervisão Financeira está tão sobrecarregado que é difícil tratar de todas as reclamações civis e do trabalho de mediação.

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A boa notícia é que o índice H tem subido ultimamente. O índice H caiu para o nível 4.000 no final do ano passado. Isto representa um terço do pico de 12.000 em 2021, quando as vendas de produtos ligados ao ELS estavam concentradas no sector bancário. Isso significa que os consumidores sofrem uma perda no valor que investiram.

Em fevereiro, o índice H estava em alta e mantendo a faixa 5600-5700. A partir do dia 28, o índice H subiu cerca de 10% em relação ao início do mês.

O Índice H é um índice de cerca de 50 grandes empresas chinesas, por isso é altamente volátil. Como a volatilidade é alta, se diminuir, diminui significativamente, mas se aumentar, volta a subir significativamente. Na verdade, as autoridades e o setor bancário depositam as suas esperanças na recuperação do índice H. Neste dia, o jornal Mail Business realizou uma simulação de perdas ELS para seis bancos comerciais assumindo que o índice H está no nível atual ( 5.700), 6.000 e 6.500. Se o índice H permanecer no nível atual 5.700. Durante o primeiro semestre deste ano, as perdas acumuladas confirmadas dos seis bancos são estimadas em cerca de 4,2 trilhões de won, com um adicional de 3,1.946 trilhões de won incorridos em acima do 1 trilhão de won incorridos em fevereiro.

Mas se o índice subir para 6.000, a perda diminuirá em cerca de 100 mil milhões de won e, assumindo que suba para 6.500, a perda diminuirá em mais de 500 mil milhões de won.

As expectativas para o segundo semestre são mais positivas. O KB Kookmin Bank, que vendeu a maior parte dos produtos relacionados ao ELS, sofreu perdas significativas devido ao grande número de produtos “pagos”. Porém, para produtos com vencimento a partir de julho deste ano, é a chamada “barreira adicional” que causa perdas de cerca de 4,5 mil, isso porque se trata de uma estrutura em que nenhuma perda ocorre desde que seja mantida. É por isso que a perda que ocorrerá entre março e dezembro é de cerca de 4,7 trilhões de won se o índice H for 5.700. Em 6.000 é cerca de 3,5699 trilhões de won, e em 6.500 é 2,93 trilhões de won. Se subir para o nível 6.500, a perda diminuirá em cerca de 1,14 trilhão de won em comparação com o nível 5.700.

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No entanto, há vozes na indústria de investimento financeiro que estão preocupadas com as perspectivas otimistas para o mercado de ações de Hong Kong. “A recente subida do índice H é uma recuperação do declínio significativo até agora e não é tão perceptível como a subida noutros mercados de ações globais”, disse Lee Jeong-soo, chefe do Meritz Securities Research Center. “À medida que a economia chinesa entra no terceiro período do governo de Xi Jinping, isso mostra que não está obcecada com o crescimento. Externamente, existe a possibilidade de que o conflito entre os Estados Unidos e a China se agrave devido às eleições presidenciais dos EUA este ano, por isso é difícil esperar muitas mudanças no ambiente.” relacionado ao índice H durante o ano.

A reação dos investidores contra as perdas já confirmadas tem sido feroz. Em particular, os investidores depositam as suas esperanças no esquema de compensação oferecido pela Autoridade de Supervisão Financeira, onde os bancos respondem automaticamente às reclamações relativas a vendas incompletas apresentadas pelos investidores, dizendo: “O funcionário responsável no momento do investimento explicou isto detalhadamente e até assinou manualmente, por isso não é considerada uma venda incompleta.” O Departamento de Supervisão Financeira está neste momento a finalizar a investigação no terreno e a classificar o fluxo de documentos de reclamações cíveis por tipo, informando aos investidores que a investigação e alteração poderão demorar pelo menos um mês e até três meses.

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