Rastreamento de 60 minutos, perda generalizada de ELS em Hong Kong 'fatura de 5 trilhões de won'

[한국강사신문 이미숙 기자] No segundo dia, será transmitido um canal <60 Minutes Tracking> O episódio da “nota de 5 trilhões de won” está relacionado à enorme perda do ELS em Hong Kong.

“Mil… quinhentos e setenta mil won.” Kang Woo-taek (nome fictício, 79 anos) sentou-se no balcão do banco, imitando as palavras do caixa e anotando-as em seu caderno. A conta bancária onde depositei os 30 milhões de won originais apresentou o valor reduzido pela metade. Há três anos, Kang subscreveu 130 milhões de won de fundos de pensão para quatro produtos ELS (títulos vinculados a ações). Um deles expirou pela primeira vez no dia 8 do mês passado. Três outros produtos também estão se aproximando da maturidade, mas o Sr. Kang está preocupado se conseguirá manter pelo menos metade do valor original desta vez. Isto ocorre porque o Índice H de Hong Kong, que caiu significativamente, não mostra sinais de recuperação.

O produto em que o Sr. Kang está envolvido é o “Hong Kong ELS”, que é notícia todos os dias. O ELS é um produto derivado cuja taxa de retorno está ligada às tendências de índices de ações como o KOSPI coreano e o S&P 500 dos EUA. De acordo com o Serviço de Supervisão Financeira, as assinaturas do ELS de Hong Kong que expiram apenas este ano ascendem a mais de 15 biliões de won. A taxa média de perdas confirmadas para o ELS de Hong Kong que expirou no dia 26 do mês passado foi de 53%, e uma perda total de 5 a 6 trilhões de won é esperada somente no primeiro semestre deste ano. Com a aproximação de perdas generalizadas, ela conheceu <60 Minutes Tracking> Pela primeira vez, os assinantes do ELS em Hong Kong estão no centro destas perdas.

Os participantes encontrados pela equipe de produção disseram por unanimidade: “Eu confiei nele porque ele era um banco”. Cerca de 82% das vendas de produtos do ELS em Hong Kong foram vendidas a bancos. Kang também ingressou no ELS de Hong Kong depois de pensar que “havia bons produtos” de um banqueiro que administrava seu dinheiro com produtos estáveis, como depósitos e poupanças, há vários anos. “Eu me inscrevi confiando em cada palavra que o banco disse e em cada palavra que o caixa me disse”, afirmou Lee Hyun-ja (nome fictício, 69 anos), acrescentando: “Todos os funcionários do caixa me disseram que eu conseguiria 100 por 100.” E que “não haverá perda de capital”.

A assinatura do Sr. Lee da ELS em Hong Kong está avaliada em aproximadamente 700 milhões de won. Foi do dinheiro da venda da casa em Seul que ele se livrou depois de voltar a trabalhar na agricultura. A equipe de produção encontrou-se com Lee no início da manhã em Hoengseonggun, Gangwon-do, e visitou a filial em Seul onde Lee registrou o produto há três anos. O Sr. Lee, que deveria perder mais de 300 milhões de won, perguntou ao gerente da filial quais medidas deveriam ser tomadas. A resposta que recebi foi: “Nada foi confirmado”. Um dos funcionários da sede que conheci em outra filial também pediu compreensão ao Sr. Lee, dizendo: “Por favor, espere um momento”.

Em princípio, para ingressar no ELS, você deve passar por um procedimento difícil. Sendo o ELS um produto de investimento financeiro de alto risco que pode resultar na perda da totalidade do valor principal, os assinantes são obrigados a avaliar as suas inclinações de investimento, registar o processo de subscrição e acompanhar a confirmação por telefone. Porém, os participantes relembraram suas lembranças da gravação e disseram à equipe de produção que não foi tão difícil. “Tudo o que tive que fazer foi assinar enquanto marcava com um marcador”, afirmou Lee.

Os outros participantes eram de tipos diferentes, mas a situação era semelhante. Uma gravação da “Chamada Feliz (Confirmação Pós-Telefone)” de um informante contém áudio do avô respondendo “Não sei” quando questionado se ele havia sido explicado sobre a possível perda do principal, mas não houve problema com a gravação . Nos trechos onde detalhes importantes do produto, como possibilidade de perda de capital, tiveram que ser escritos à mão, foi encontrada caligrafia diferente da do participante. É assim que pessoas na faixa dos 70 anos que não sabem escrever, pessoas na faixa dos 80 anos com olhos e ouvidos escuros e pessoas na faixa dos 90 anos com demência ingressam no ELS de Hong Kong.

Especialistas apontam que as operações de venda podem não ser concretizadas pelo banco. A este respeito, perguntámos aos cinco principais bancos comerciais que venderam o ELS em Hong Kong sobre a sua posição, mas todos disseram que “é difícil revelar uma posição oficial”. A equipe de produção se reuniu com antigos e atuais banqueiros e pôde ouvir informações detalhadas sobre o motivo dessas vendas.

Então porque é que os bancos quiseram vender produtos de alto risco? Os banqueiros atuais e antigos escolhem o KPI (indicador-chave de desempenho) como motivo. Para os banqueiros, “KPI é tudo na avaliação do desempenho”, disse o ex-banqueiro Lee Yeon-jeong. As promoções e transferências entre departamentos são realizadas de acordo com KPIs, e as notas mais altas são atribuídas ao desempenho de vendas de produtos de alto risco. Segundo Seo Hyung-jin (pseudônimo), que trabalha no banco há nove anos, os rankings nacionais são elaborados com base no desempenho de vendas, e os rankings são publicados para todos os funcionários. “Existem agências que verificam o desempenho diariamente”, disse um banqueiro atual, e “há certamente casos em que (produtos de alto risco) são vendidos desta forma devido à pressão para obter desempenho, independentemente da intenção da pessoa”.

Os Estados Unidos vendem produtos financeiros com uma estrutura mais diversificada que o nosso país. <60 Minutes Tracking> Ela se encontrou com um especialista financeiro americano e perguntou sobre os procedimentos para subscrição de produtos de investimento de alto risco, como o ELS. Christopher Wargus, consultor financeiro, explicou que passa muito tempo consultando clientes para conhecê-los, dizendo: “Você precisa saber que tipo de apetite real pelo risco o cliente tem” antes de se inscrever. Em seguida, enfatizou que o mais importante a explicar aos clientes na hora de assinar o produto é a tolerância ao risco.

Notícias do ELS de Hong Kong não são incomuns. Isto deve-se a perdas generalizadas no passado, incluindo as da KIKO, DLS/DLF e Lime/Optimus. O carro do Sr. Yang Jeong-seon (nome fictício), que foi vítima da venda indevida de DLF pelo banco, estava sempre carregado de pinos. O objetivo era organizar protestos exigindo reparação de danos em vários locais de Seul, incluindo o Departamento de Supervisão Financeira e a sede do Woori Bank. Mais de quatro anos se passaram, mas o Sr. Yang ainda mantém a manifestação. Yang disse: “Esta não é uma afirmação ideal (mesmo para a situação atual)?” Ele pegou uma placa dizendo: “Repetir acidentes financeiros não é um erro”. A equipe de produção e o Sr. Yang se reuniram com as vítimas do incidente DLF que pediam ajuda.

Após o incidente da DLF, as autoridades financeiras prepararam medidas como a revisão da Lei de Defesa do Consumidor Financeiro e o reforço da gestão e supervisão. O banco também prometeu fazer esforços noturnos para evitar que isso aconteça novamente. No entanto, enfrentamos agora outra perda de 5 biliões de won. O que devemos fazer para quebrar o ciclo de repetição?

O episódio 1353 de “60 Minutes” intitulado “Hong Kong ELS Massive Loss, 5 Trillion Won Bill” será transmitido pela KBS 1TV às 22h do dia 2 de fevereiro.

Informações básicas sobre “60 Minutes Chase”: É o primeiro programa investigativo na Coreia. Registrou a maior taxa de visualização de 6,6% (1.325 vezes), e o último vídeo oficial foi em 31 de agosto de 2019. O horário de transmissão é todas as sextas-feiras às 22h. Este programa tem chamado a atenção dos telespectadores, inclusive com informações do episódio e até mesmo assistindo ao vídeo oficial. “60 Minutes Tracking”, que exibiu pela primeira vez o episódio “Korea's Hollywood, Chungmuro ​​​​Film Street” em 27 de fevereiro de 1983, terminou com o episódio 1326 em 30 de agosto de 2019 e “Current Current Affairs” foi transmitido em seu lugar. “Atualidades” terminou em 30 de junho. Como o primeiro programa de investigação e rastreamento de assuntos atuais na Coreia, é um programa de assuntos atuais que investiga e relata o que aconteceu na política, na sociedade, etc., com uma estratégia diferente das notícias atuais ou dos programas de assuntos atuais.