A exposição total ao risco é de 20,3868 trilhões de won.
Prevê-se que as perdas aumentem devido ao declínio no mercado imobiliário
Vendeu mais de 1 trilhão de KRW em fundos relacionados ao setor financeiro
Foi revelado que as cinco principais empresas financeiras (KB Kookmin, Shinhan, Hana, Woori, NH Nonghyup) sofreram perdas superiores a 1 trilhão de won ao investirem em imóveis no exterior. Há receios de que a dimensão da perda aumente ainda mais, uma vez que o mercado imobiliário estrangeiro não mostra quaisquer sinais de recuperação neste momento.
De acordo com o gabinete do deputado do Partido Democrata Yang Kyung-suk no dia 18, a exposição total ao risco imobiliário no exterior das cinco principais holdings financeiras atinge 20,3868 trilhões de won. Excluindo empréstimos (9,9422 biliões de KRW), a avaliação atual de 10,4446 biliões de KRW investidos por holdings financeiras em propriedades no estrangeiro sob a forma de certificados e fundos de beneficiários é de 9,3444 biliões de KRW (retorno estimado -10,53%). Diminuiu em mais de 1,1 trilhão de won em relação ao valor original.
KB Kookmin recebeu o maior volume de investimento de uma holding financeira, excluindo empréstimos, com 2,8039 trilhões de won (126 casos). Um deles teve a menor taxa de retorno de avaliação, -12,22%. Houve muitos casos fracassados de investimentos em imóveis comerciais na América do Norte. A KB Securities investiu 17,968 bilhões de won na forma de certificados de beneficiário em um edifício comercial em Nova Jersey, EUA. O valor atual programado é de apenas 1,075 bilhão de won (-94,02%).
A Shinhan Investment & Securities investiu 21,8872 bilhões de won em certificados de beneficiário em um portfólio de 30 hotéis nos Estados Unidos, e a avaliação atual é de 1,67 bilhão de won (-92,34%). A Hana Non-life Insurance e a Nonghyup Life Insurance investiram 11,42444 bilhões de won e 57,1 bilhões de won, respectivamente, na 20 Times Square em Manhattan, Nova York, mas a avaliação atual para ambas é de 0 won (-100%).
O problema é que as perspectivas para os imóveis no exterior não são boas, então o tamanho do prejuízo pode aumentar. “Esperam-se novos ajustamentos no mercado imobiliário comercial dos EUA até que a mudança na política monetária dos EUA entre em vigor”, afirmou o Centro Financeiro Internacional num relatório recente. “A taxa de vacância de escritórios deverá atingir o pico de 19,8% este ano.” as perdas também são uma preocupação. Bancos, empresas de valores mobiliários e outros venderam 1,0163 trilhão de won em fundos usando imóveis no exterior como ativos subjacentes para investidores institucionais e públicos. Entre eles, 406,6 bilhões de won (198 bilhões de won no primeiro semestre, 208,6 bilhões de won No segundo semestre) será devido este ano.
Em resposta às preocupações de que o fracasso do investimento imobiliário no exterior poderia levar a um segundo acidente de títulos vinculados a ações (ELS) no Índice H de Hong Kong (HSCEI), o presidente da Comissão de Serviços Financeiros, Kim Joo-hyun, disse recentemente: “Os vencimentos de propriedades offshore fundos” e disse: “Não.” “Há motivos para preocupação porque a maioria dos investidores são investidores institucionais e têm a capacidade de absorver perdas.”
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