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O Banco do Brasil (BBAS3.SA) reportou lucro líquido ajustado de 35,6 bilhões de reais no quarto trimestre de 2023, um aumento de 11% ano a ano. O retorno sobre o patrimônio líquido do banco foi de 21,6%. Esse forte desempenho se deve às significativas emissões de empréstimos em diversos setores, totalizando R$ 0,5 trilhão e ao crescimento significativo da carteira de crédito, que aumentou 10% em relação a 2022. A cotação das ações do Banco do Brasil também apresentou ganhos impressionantes, subindo 89% em um ano.
Pontos chave
- O lucro líquido ajustado aumentou 11% em relação ao ano anterior, para 35,6 bilhões.
- O retorno sobre o patrimônio líquido foi reportado em 21,6%.
- Saldo da carteira de empréstimos de Rs. 1,1 biliões e o desembolso de crédito foi superior a 0,5 biliões de rupias.
- A carteira de crédito agrícola e da agricultura familiar aumentou 15%, para R$ 355 bilhões.
- As ações subiram 89% em um ano.
- Planejamos fechar o capital da Yellow para fortalecer nossas operações no mercado de aquisições.
- Com uma carteira fixa de crédito superior a R$ 443 bilhões, focamos em soluções digitais e questões ESG.
Visão Geral da Empresa
- O Banco do Brasil espera atingir um lucro líquido de R$ 37 bilhões a R$ 40 bilhões até 2024.
- Planejamos aumentar nossos dividendos em 45% em 2024 e recomprar 100% de nossos produtos Nível 1.
- A meta de crescimento da carteira de crédito fixa está fixada em 5-9% em 2024.
- O crescimento total da carteira de crédito deverá ficar entre 8% e 12%, impulsionado principalmente pelo agronegócio.
Destaques da Freguesia
- As despesas administrativas totalizaram ₹36,1 bilhões, uma taxa de crescimento de 7%.
- Devido ao investimento contínuo, espera-se que os custos aumentem 6-10% acima da taxa de inflação.
- As provisões para proteger as demonstrações financeiras contra riscos potenciais em 2024 deverão ficar entre 27 bilhões de reais e 30 bilhões de reais.
Recursos elegantes
- O CET1 do banco foi de 12% e o capital Tier 1 foi de 13,9%.
- Prevê-se que a receita líquida de juros e as receitas de comissões aumentem em toda a carteira de empréstimos e se situem entre 4% e 8%, respetivamente.
- O Banco do Brasil ficou em primeiro lugar no tratamento de reclamações de clientes por seis trimestres consecutivos e conquistou prêmios do mercado por iniciativas de força de marca, sustentabilidade e diversidade.
Sra
- Não há suposições específicas sobre as regras para 2024, mas poderão ocorrer cotas dependendo das negociações.
Destaques de perguntas e respostas
- O banco espera que as taxas de empréstimo, especialmente na sua carteira de agronegócios, permaneçam estáveis.
- Adotando uma abordagem conservadora para manter os níveis de capital, planeamos aumentar gradualmente os nossos dividendos em 45% ao longo dos próximos anos.
- O banco estabelece uma orientação forte para 2024 e está focado em superar as taxas de crescimento do mercado.
O Banco do Brasil continua comprometido com sua estratégia de transformação digital, enfatizando seu papel no apoio a projetos estaduais e municipais e com foco na agricultura e na agricultura familiar. Estamos investindo em tecnologia e inovação, incluindo aplicações em nuvem e personalização do atendimento ao cliente, e planejamos contratar 3.000 novos funcionários de TI e segurança cibernética até o final de 2024. Com um direcionamento estratégico claro e investimentos em tecnologia e sustentabilidade, o Banco do Brasil continuará sua trajetória de crescimento no futuro.
Insights do InvestingPro
O impressionante desempenho e a perspectiva otimista do Banco do Brasil para o futuro estão refletidos em vários indicadores-chave e nas opiniões dos analistas. O compromisso do banco com o pagamento de dividendos é notável, pois aumentou o seu dividendo durante três anos consecutivos e manteve o seu dividendo durante 28 anos consecutivos. Isto implica rentabilidade consistente para os acionistas e manutenção de uma forte disciplina financeira nas operações do Banco. Os analistas também aumentaram as suas previsões de lucros futuros, expressando confiança de que o banco será capaz de continuar a sua trajetória de crescimento.
Os indicadores de dados do InvestingPro fornecem informações adicionais sobre a saúde financeira de um banco. Com uma capitalização de mercado de 33,17 mil milhões de dólares e um baixo rácio preço/lucro (P/L) de 4,88, o banco negocia a uma avaliação que irá apelar aos investidores que procuram lucro a um preço razoável. O índice P/L permaneceu estável com um pequeno ajuste para 4,86 nos últimos 12 meses a partir do quarto trimestre de 2023. Além disso, a taxa de crescimento dos lucros do banco nos últimos 12 meses foi de 10,59%, indicando que os seus lucros crescerão ao longo do tempo.
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