Um exemplo de altas taxas de juros em um banco – registrando-se em contas de poupança, efetivamente um “bolo de arroz de imagem”

Faça um novo cartão e gaste 10 milhões de won em 10 meses… Os bancos comerciais estão promovendo um máximo de 6% ao ano mesmo no dia da inscrição para a poupança de assinatura, mas a maioria dos pagamentos mensais para “barreiras de entrada” sob estritos as condições são inferiores a 500.000 won’ taxa de aumento Juros sobre empréstimos para atingir o desempenho máximo … “Passivo no aumento das taxas de juros sobre depósitos” indicado

O Sr. Lee (34), um funcionário de escritório que economizou seu salário e investiu em ações locais, recentemente começou a procurar poupança e produtos de poupança em bancos comerciais. O preço das ações está em queda este ano, e há notícias de bancos aumentando as taxas de juros sobre depósitos e contas de poupança.

Procurei produtos que prestassem muita atenção à inscrição em contas de poupança e poupança, mas as expectativas do Sr. Lee acabaram sendo uma decepção. O Sr. Lee disse: “Se você olhar de perto, é difícil se inscrever para a maioria das taxas preferenciais porque os termos são muito rígidos. Como no meu caso, tenho que estar satisfeito com o nível anual de 2%”.

À medida que as taxas de juros se intensificam, os consumidores estão cada vez mais interessados ​​em depósitos e poupanças, como o movimento de dinheiro do mercado de ativos para o banco. Isso ocorre porque a taxa de juros mais alta definida pelo banco não é fácil de aplicar, pois possui condições de taxas preferenciais muito rígidas.

De acordo com o Anúncio de Comparação de Produtos Financeiros Consolidados do Serviço de Supervisão Financeira no dia 17 do mês, o “JB Card Jaetech Parcelamento Savings” do Jeonbuk Bank é a taxa de juros mais alta entre os produtos de poupança dos bancos comerciais. A taxa básica de juros é de 1,5% ao ano, e uma taxa preferencial é fornecida até 4,5% ao ano. Se você preencher o limite (500.000 won por mês) e depositar as economias por um ano, poderá obter 360.000 won (antes dos impostos) como juros.

READ  Holdings financeiras alcançaram resultados trimestrais recordes em resposta às altas taxas de juros


No entanto, para obter a taxa de juros máxima de 6,0% ao ano, um novo cartão JB deve ser emitido e mais de 10 milhões de won gastos em 10 meses. Se você gastar menos de 5 milhões de won, apenas uma taxa de juros de 2,0% ao ano será aplicada.

Compra de Casa Dupla Poupança Aqui, economizando até 5,5% ao ano, permite que você se inscreva em uma conta poupança de um dia apenas no dia em que se inscrever em uma nova conta poupança de subscrição de habitação, e você deve manter a poupança de subscrição até Poupança vencimento da conta. No entanto, apenas as primeiras 50.000 pessoas que se inscreverem antes do final de março podem obter uma TAEG de 5,5%.

Muitos clientes têm dificuldade em superar os obstáculos dos “clientes de primeira viagem”, que são as condições para a preferência de taxas de juros dos grandes bancos. O aplicativo “Goodbye, Nice Savings” do Shinhan Bank, que concede até 4,4% ao ano, taxa de juros preferencial apenas para clientes que receberam um cartão de crédito Shinhan Card pela primeira vez e nunca se inscreveram em um dos atuais depósitos fixos do Shinhan Bank termos e Condições. Dado que o Shinhan Card é o banco número um na indústria de cartões de crédito com 27 milhões de clientes e o Shinhan Bank é o segundo banco na classe de ativos, não é fácil para qualquer adulto se tornar um “cliente número um do Shinhan”. O KB My Fit Savings Savings Program do KB Kookmin Bank, que é de 3,5% ao ano, oferece a taxa de juros mais alta apenas para novos clientes.

READ  [경제]Coréia, nº 1 em energia solar nos EUA... Não há problema com uma barreira IRA, mas a chave é ESS/Smart Grid

Como resultado, para muitos clientes, a maior taxa de juros é o “bolo de arroz da foto”. Como resultado da verificação de 58 tipos de depósitos e contas de poupança emitidos entre janeiro de 2020 e setembro do ano passado, a FSA mostrou que a taxa de juros paga até o vencimento aos clientes foi de 78% da taxa de juros mais alta.

Embora os bancos estejam comercializando a inevitável “taxa de juros mais alta” para garantir e promover novos clientes, alguns apontam que os bancos, que atingiram níveis recordes ao aumentar as taxas de empréstimo, são ineficazes em aumentar as taxas de depósito.

Seo Ji-yong, professor de administração de empresas da Universidade Sangmyung, disse: “No mês passado, o Banco da Coréia elevou a taxa básica novamente, mas os bancos não aumentaram muito as taxas de juros sobre depósitos e contas de poupança. Ele observou que, embora os juros taxas dos empréstimos acentuadamente, eles estão envolvidos em “negociação de juros”, o que mostra uma atitude negativa em relação ao aumento das taxas de juros dos depósitos. ”

Repórter Hyemi Song 1am@donga.com

Deixe uma resposta

O seu endereço de email não será publicado. Campos obrigatórios marcados com *